C’est désormais officiel : le taux du Livret A passe de 1,5 % à 1,70 % au 1er août 2026. Annoncée par le ministère de l’Économie sur proposition du gouverneur de la Banque de France, cette revalorisation marque la première hausse depuis février 2023, après une longue séquence de gels puis de baisses. Une bonne nouvelle pour le produit d’épargne préféré des Français, détenu par une large majorité de la population. Mais avant de vous réjouir, quelques nuances s’imposent. Voici ce que ce changement modifie concrètement, et les réflexes à adopter.
Un taux relevé à 1,70 %, après deux ans de recul
Depuis février 2023, le Livret A n’avait connu que des gels puis des reculs : fixé à 3 % jusqu’en janvier 2025, il était retombé à 1,5 % au 1er février 2026. La remontée à 1,70 % constitue donc un vrai tournant. Elle découle de la formule officielle de calcul, qui combine l’inflation hors tabac et l’€STR, un taux de référence des marchés monétaires à court terme. Sur le premier semestre 2026, l’inflation hors tabac s’est établie autour de 1,5 % et l’€STR proche de 1,95 %, ce qui justifie mécaniquement ce léger rebond.
Le LDDS, indexé sur le Livret A, adopte lui aussi 1,70 %. Le LEP (Livret d’épargne populaire), en revanche, reste fixé à 2,5 % alors que sa propre formule le situait plutôt autour de 2,2 % : l’État maintient un « coup de pouce » pour préserver le pouvoir d’achat des ménages les plus modestes.
Combien la hausse rapporte-t-elle vraiment ?
Le calcul est simple. Sur un Livret A rempli au plafond de 22 950 euros et conservé toute l’année, 1,70 % représente environ 390 euros d’intérêts, contre 344 euros à 1,5 %. Le gain supplémentaire lié à la hausse atteint donc à peine 46 euros sur une année pleine. Modeste, mais avec un avantage qui reste imbattable : ces intérêts sont intégralement exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux.
- Sécurité totale : capital garanti et argent disponible à tout moment.
- Zéro fiscalité : ni impôt, ni prélèvements sociaux sur les intérêts.
- Un rendement encore juste : à 1,70 %, votre épargne se protège mal si les prix repartent à la hausse.
Faut-il se précipiter avant le 1er août ?
Non, et c’est un réflexe utile à connaître. Puisque le taux augmente, rien ne sert de déposer en urgence avant la fin juillet : verser après le 1er août revient à profiter directement du taux plus élevé. Le vrai bon geste consiste plutôt à vérifier votre éligibilité au LEP. Réservé aux foyers sous conditions de revenus, il rémunère 2,5 %, soit nettement mieux que le Livret A, pour un plafond de 10 000 euros. Le nombre de ses détenteurs est passé de 7 millions en 2020 à plus de 12 millions aujourd’hui, mais de nombreux foyers éligibles n’en profitent toujours pas.
Pour organiser votre épargne de précaution et vos projets, retrouvez nos analyses dans les rubriques Argent, Conso et Emploi/Retraite.
Questions fréquentes
Quand le nouveau taux du Livret A s’applique-t-il ?
Le taux de 1,70 % entre en vigueur le 1er août 2026 et s’applique automatiquement à tous les Livrets A, sans aucune démarche de votre part. Il restera en principe valable jusqu’à la prochaine révision, attendue en février 2027.
Le LEP est-il plus intéressant que le Livret A ?
Oui, pour les personnes éligibles : à 2,5 %, le LEP rapporte davantage. Il est donc conseillé de le remplir en priorité, dans la limite de son plafond, avant d’alimenter le Livret A.
Le Livret A protège-t-il vraiment de l’inflation ?
Seulement en partie. À 1,70 %, le rendement peut rester inférieur à la hausse des prix. Le Livret A reste idéal pour l’épargne de précaution disponible, mais pas pour valoriser un patrimoine sur le long terme.
Sources
- LégiFiscal — Livret A : taux de rémunération à compter du 1er août 2026
- MoneyVox — Nouveau taux à 1,7 % au 1er août, calculez vos intérêts
- Meilleurtaux Placement — Livret A à 1,7 % au 1er août 2026 : quels gains ?